今日说法：不寻常的“交易”
一、“不寻常的‘交易’”概述
随着被自称京东金条“客服人员”“诈骗”105万元的王女士报案，并由山东省济南市公安局市中心分局立案，“不寻常的‘交易’”就此被层层揭开。
2023年6月5日，王女士接到自称京东金条客服人员电话，双方在聊天软件中添加了对方好友。王女士应对方要求分别输入了三组验证码：499999、499999和49999，随后，王女士收到银行账户提醒，前述输入的验证码数字对应的金额被转走。
上述行为，从法律性质分析，王女士与自称京东金条“客服人员”并没有交易的意识表示，据此，“客服人员”应涉嫌盗窃罪，而不是诈骗罪。就损失而言，王女士仅向对方发送了银行账户余额和贷款截图，倘若没有告知对方取款密码，银行可能需要承担保管责任。
王女士第一笔499999元转入辽宁省铁岭市的王某银行卡中。王某银行卡在中东某国第一时间消费被取现，但王某却在铁岭市。据此，司法机关可以认定王某为“卡农”，其涉嫌的罪名为帮助信息网络犯罪活动罪，或者洗钱罪。
王女士第二笔499999元转入江西某地的廖某银行卡中。2023年6月5日，“卡农”廖某从江西赶到义乌的养鸡场附近，在四名“车队”，或者“跑分”人员的监控下完成了取现。因盗窃的现金仍在国内没有洗白，“卡农”“车队”等人员可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
这里需要说明的是，“卡农”王某和廖某取现的方式不同，银行的法律责任可能也不完全相同。王某银行卡在境外取现不需要身份识别，而廖某在境内取现需要身份识别，有人可能要问，难道境外取现程序更为便捷？据此，金融反洗钱工作可能还要从基础工作入手。
二、洗钱可改名为“慢充”
关于“洗钱”一词的来源是形象化的比喻。在20世纪初，美国不少有组织的犯罪团伙布局洗衣机提供服务。犯罪团伙控制下的洗衣服务人员收取洗衣费，犯罪所得与洗衣费“对冲”，或者相抵便“洗白”，或者合法化。据此，美国司法实践将前述行为描述为洗钱罪。
王女士被盗的第二笔499999元又是怎样“洗白”的呢？经山东省济南市公安局市中心分局侦查查明：控制“卡农”廖某和“车队”四人的雷某通过网上购买电费，以及话费慢充费将盗窃资金“洗白”，再将洗白的资金通过USDT虚拟币兑换，或者境外犯罪团伙先通过虚拟货币预付慢充话费。据此，济南警方将开发话费慢充平台的张某抓获。
随着科技的进步，洗钱的方式已从传统的洗衣变化为慢充，据此，洗钱可以形象化变更为“慢充”。值得注意的是，抓获张某的理由为，张某将由四川一家网络科技公司开发的慢充平台系统改为开源平台，有人可能要问，开发，或者改进慢充平台系统是否构成相关犯罪。
洗钱可改名为“慢充”
三、传授犯罪方法与慢充平台系统
1997年《刑法》规定了传授犯罪方法罪，但司法实践几乎没有适用本罪的判例，究其原因：一方面，本罪的法定刑较高，如，本罪没有修订前，其最高法定刑为死刑。另一方面，本罪的适用可能影响市场经济，如，经营者生产专门的赌博机可能构成传授犯罪方法罪。
传授犯罪方法成这“空白”罪名，还有一个解释方法上的原因，即，多数学者将本罪与教唆犯混同，据此，传授犯罪方法罪在司法实践中不能得到运用。从法律性质上分析，教唆犯的构成要件须达到具体，即，被教唆的对象具体，方法具体，而传授犯罪方法仅需要方法具体。
由于传授犯罪方法得不到运用，《刑法》增设了准备实施恐怖活动罪。第一百二十条之二第一款第（一）项规定：“为实施恐怖活动准备凶器、危险物品或者其他工具的。”据此，传授犯罪方法罪的性质是预备行为的实行行为化。
第一百二十条之二第二款规定：“有前款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。”据此，准备实施恐怖活动罪与传授犯罪方法是拟制的法条竞合关系。
传授犯罪方法与慢充平台系统
就四川一家网络科技公司开发的慢充平台系统，或者张某改进的慢充平台系统而言，其与洗衣机的生产不同。洗衣机是群众生活，或者经营者所必需的产品，而慢充平台则是专门为洗钱等违法犯罪所应用，如，慢充平台以国家电网、电信处充值并不能得到优惠。据此，司法机关应依法认定慢充平台系统的开发、改进者构成传授犯罪方法罪。
