事情要从今年2月说起。当时,宿松县公安局接到了辖区民众的举报,说某公司利用一款App提供套现服务,手段非法,还有大量的下级代理人员在进行推广。接报后,公安机关迅速成立了专案组展开调查。经过抽丝剥茧的工作,专案组很快就摸清了事情的来龙去脉。
原来,一个以李某某、李某和蓝某为首的团伙,利用自主开发的一款App进行非法套现活动,而且行为已经持续了一年之久。具体来说,他们去年4月成立了一家公司,开发了这款App,然后接入了支付通道,向用户提供信用卡套现和贷款垫付的非法服务。手法非常简单粗暴,就是通过虚构交易,直接给用户的银行卡转账现金。为了扩大业务规模,他们还广泛招募了代理,采取多级分销的方式发展下线。这些代理人通过微信、QQ群等渠道发布广告,面向全国招揽客户。
经调查,这家公司至今已发展了超过3300名下级代理,吸纳了3.7万多名注册用户,累计实现了21亿元的套现业务,非法获利超过600万元。案发后,专案组又分头对团伙核心成员进行抓捕。其中,李某某等3人被抓获时正潜逃在四川成都和绵阳。
查抄该团伙时,警方起获了大量电子证据,包括用于进行诈骗操作的银行卡和移动硬盘,以及存放客户信息的笔记本电脑等犯罪工具。这些证据清楚地记录和反映了团伙的非法行径。
在此案件中,该App实际上充当了“套现平台”的角色,它绕开了监管,将本应用于正当消费和融资的银行信用卡额度,变成了现金套现与借贷的工具,严重扰乱了金融秩序。而开发和运营该App的公司,显然没有取得支付业务的许可,其收取的手续费无异于绑架和敲诈勒索,手段极其欺诈。所以,该团伙的行为不仅构成非法经营罪,也涉嫌资金洗钱犯罪。
在互联网时代,虚拟货币交易和P2P网络借贷盛行,但我们还是要警惕其中潜在的风险。不法分子总是想方设法钻法律的空子。广大网民要提高警惕,遇到可疑的“套现”“代付”业务,一定不要轻易相信,更不能贪图便利盲目参与,以免成为不法分子释放金融病毒、最后获利的帮凶。展望未来,监管部门还需进一步加强对互联网金融活动的监督管理,坚决遏制各类违法犯罪,让互联网成为造福人们的清朗天空,而不是犯罪分子制造阴霾的溃败之地。
